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轉賬即交易,去中心化交易也許長這樣

摘要: 3.12慘案,讓我們再次審視交易之痛。每逢極端行情,拔網線、插針、提前平倉、操縱價格等質疑早已司空見慣。由于用戶無法做到掌控自己的資產,信任建立在不經考驗的人性承諾之上,中心化交易永遠存在單點故障風險和資 ...

3.12慘案,讓我們再次審視交易之痛。每逢極端行情,拔網線、插針、提前平倉、操縱價格等質疑早已司空見慣。由于用戶無法做到掌控自己的資產,信任建立在不經考驗的人性承諾之上,中心化交易永遠存在單點故障風險和資金安全的阿喀琉斯之踵。

可悲的是,本來為徹底解決信任問題誕生的DeFi,卻在開發中逐漸背離了自己的初心。隨著業務和架構復雜化,很多項目都進行妥協開發,為實現便利性而忽視透明運轉的核心準則,這就為日后暴雷埋下了無法察覺的缺陷。

 

當前形態DeFi的痛點

 

3.12慘案敲響了警鐘,它將當前形態下DeFi的不完善之處一次性暴露了出來。首先是抵押資產過于單一,ETH價格波動對DeFi影響過于激烈。當前DeFi絕大部分基于以太坊,以ETH 為抵押資產,因此ETH暴跌致使DeFi遭遇史上最大規模鏈上清算,就連抵押率300%的MakerDao都被迫拍賣 MKR 以償還抵押債務;其次,因為以太坊網絡性能不足,清算陷入擁堵,交易成本驟增,Gas費用變成平時的上百倍;最后,由于DAI 主要通過抵押ETH發行,抵押者會從市場中購買DAI關閉抵押倉以避免ETH被清算,使得DAI溢價超過10%。穩定幣不再穩定,被稱為DeFi央行的MakerDao面臨巨大危機。

當然在這個過程中,也有做得不錯,給我們正面啟發的案例。在暴跌發生前,Uniswap的流動性就獲得大幅增長,在極端行情下,Uniswap又成為單日交易額最高的產品。Uniswap的優點在于它的激勵模式,每筆交易會產生0.3%的手續費,這筆手續費在交易完成后會重新回到流動性資金池中。激勵模式進一步促進了流動性,而流動性好意味著價格走勢更加平滑,進一步使得它的Gas消耗低于其他產品,從而吸引了更多流動性,形成正向循環。

綜上所述,我們究竟需要怎樣的交易體驗?

1.鏈上可查:當前很多DeFi清算走鏈上,撮合仍是鏈下,需要中心化第三方等問題,本質上換湯不換藥。但真正的DeFi產品本應該完全構建在區塊鏈之上,鏈上交易,鏈上撮合,保管好你的私鑰,你的資產全部由你自己掌控,節點,聯邦和運營方都無法挪用你的資產。

2.跨鏈錨定:單一的生態的資產無法滿足用戶的多樣化需求,應該打造一個跨鏈生態。Maker已經決定引入USDC,并在去年11月引入多資產抵押,雖然這個“多資產”僅包含ERC20代幣,最具價值屬性的BTC尚做不到“跨鏈”錨定。

3.閃電成交:用戶交易資產本就是在錢包上發起一筆鏈上轉賬,簡單易操作。在這個基礎上還能夠讓掛單快速成交,做到和中心化無異的體驗。

4.激勵循環:一個繁榮的價值交換生態需要具備健全的各方參與角色,彼此之間互相供給互為驅動,才能讓整個經濟系統自洽、自循環,而一套優越的技術框架可以讓所有角色各司其職、減少摩擦、增值分潤。

也許有朋友會問:上述幾點真那么輕巧,開發者不是早就做到了?就算未來DeFi實現了這幾點,又憑什么能與中心化交易競爭?實際上,這是對DeFi“方法論”和“世界觀”的兩個誤解。針對第一個問題,錯不在DeFi,錯在以太坊這個公鏈滿足不了開發者的設想;針對第二個問題,Defi不應該僅僅是一種中心化交易的替代性功能,同維度競爭沒有任何意義。


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本文作者
2020-5-26 12:07
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